بانک مرکزی دستور قضایی توقف فعالیت شعب موسسه حافظ را به نیروی انتظامی ارسال کرد.
به گزارش بانک مرکزی، پیرو اطلاعیه اخیر بانک مرکزی مبنی بر فعالیت غیرمجاز شعب موسسه اعتباری  خود خوانده حافظ در برخی مناطق کشور بدین وسیله مجدداً درخواست می‌شود، به منظور جلوگیری از به مخاطره افتادن اموال خود به هیچ وجه نزد موسسه جعلی مذکور سپرده‌گذاری نکرده و از هر گونه ارتباط دیگری با این موسسه از قبیل در اختیارگذاردن مِلک برای ایجاد شعبه یا دریافت تسهیلات جداً خودداری کنند.

موسسه اعتباری حافظ یکی از مؤسساتی است که بانک مرکزی در گزارش‌های گوناگون آن‌را غیرقانونی اعلام کرده است.

بانک مرکزی در اطلاعیه خود تاکید کرده که این موسسه غیرمجاز فاقد هرگونه مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است و فعالیت شعب آن غیرقانونی است و به همین دلیل بانک مرکزی هیچ‌ گونه مسئولیتی در قبال تضییع حقوق مشتریان این موسسه غیرمجاز به خصوص استرداد وجوه سپرده‌ گذاران نداشته و حق پیگیری موضوع از طریق مراجع قضایی را همچنان برای خود محفوظ می ‌داند.

مسئولین بانک مرکزی، مجوزهای وزارت تعاون و نیروی انتظامی را در برهه‌ای از زمان صادر گردید را موجب شکل‌گیری موسسات اینچنینی می دانند.

با تشکیل موسسات اعتباری گوناگون و سرمایه‌گذاری مالی مردم در این بانک‌ها، هیأت دولت در بهمن ماه سال ۱۳۹۳به منظور جلوگیری از کلاهبرداری‌های مالی آیین‌نامه‌ای را تصویب کرد.

بنابر این آیین‌نامه‌، مؤسسه‌های اعتباری پس از گرفتن موافقت اصولی بانک مرکزی باید در سه مرحله از بانک مرکزی مجوز بگیرند (مجوز اولیه، مجوز تأسیس، مجوز فعالیت) در نتیجه موسساتی که این مجوزها را نداشته باشند فعالیتشان غیرقانونی خواهد بود.